Il ruolo del Wealth Management
Dal 2016, il risparmio gestito e il private banking, riuniti nella divisione Wealth Management, sono diventati un pilastro fondamentale del nostro modello di business. Questa divisione rappresenta oggi un importante volano di crescita, che rafforza il nostro profilo di gruppo finanziario specializzato
Grazie al lancio della divisione Wealth Management, che ha rappresentato la principale novità del piano industriale 2016-2019, in pochi anni ci siamo affermati come player tra i più dinamici e attrattivi nel mercato italiano del risparmio gestito e del private banking.
Servizi alla clientela Premier, Private Banking e Asset Management sono attività specialistiche, ed offrono complementarietà e sinergie alla nostra attività di banca d’affari. La tipologia di servizio ci assicura una fonte di ricavi stabile, oltre che buoni margini di redditività. Inoltre, nello scenario regolamentare europeo delineato da Basilea3 che pone vincoli di patrimonializzazione sempre più stringenti, il basso assorbimento di capitale rappresenta una caratteristica rilevante per mitigare l’assorbimento di capitale complessivo del gruppo.
Negli ultimi anni ci siamo dedicati all’organizzazione ed alla crescita della divisione:
- dando vita a Mediobanca Private Banking, con l’acquisizione e la fusione di Banca Esperia in Mediobanca Spa;
- raddoppiando le attività di Mediobanca Premier nel segmento Affluent con l’acquisizione di attività retail di Barclays Italia, avviando la sua trasformazione da deposit gatherer ad asset gatherer a servizio del segmento Premier;
- potenziando le fabbriche prodotto, specializzandoci nell’offerta di prodotti alternative di nicchia, con l’acquisizione di Polus Capital Management, RAM e Bybrook e la strutturazione di Mediobanca Sgr .
La divisione Wealth Management, il cui lancio ha dato nuova connotazione all’identità e al profilo del gruppo, è diventata in pochi anni il maggior contributore alle commissioni consolidate, con una quota oltre 50%. Intendiamo ora sviluppare e affermare anche in questa area di attività il profilo distintivo del gruppo fondato su professionalità, solidità ed innovazione.
Numeri chiave (dati al 30 giugno 2024)
Il nostro gruppo potrà consolidare le proprie posizioni grazie a:
- un marchio e un posizionamento altamente riconoscibili;
- la disponibilità di capitale da investire in potenziali acquisizioni;
- le sinergie di gruppo;
- la trasparenza e il fair pricing, da sempre disegnati e concepiti nel rispetto delle stringenti regolamentazioni in materia.
Il nostro modello di business nel wealth management fa perno su tre rami di attività.
Serviamo la clientela Private Banking italiana con Mediobanca Private Banking, nata nel 2017 dall’integrazione di Banca Esperia in Mediobanca Spa, e la clientela monegasca con CMB Monaco . Punteremo sempre di più sulle sinergie fra Private Banking e la divisione CIB per soddisfare gli imprenditori nostri clienti sia nelle esigenze di investimento personale sia nelle esigenze di di crescita e sviluppo aziendale.
Siano al fianco della Clientela Premier con Mediobanca Premier, la banca dedicata alla gestione del risparmio e degli investimenti delle famiglie italiane.
Rappresenta l’evoluzione dell’offerta di Wealth Management del Gruppo coniugando il modello di consulenza di CheBanca!, l’innovativa banca digitale multicanale, con la competenza e la solidità di Mediobanca.
MB Asset Management raggruppa Mediobanca Sgr, RAM Active Investments e Polus Capital Management. Lo sviluppo di fabbriche prodotto proprietarie ci permette di proporre prodotti distintivi e di alto livello, rafforzando la nostra offerta in particolare sul segmento dei prodotti illiquidi e di nicchia.
Numeri chiave (al 30 giugno 2024)
Clienti
>780.000
Forza vendita
1.306
Ricavi
€924 mln
Margine di interesse
€425 mln
RORWA
3,6%
Commissioni
€489 mln
Margine operativo
€303 mln
AUM/AUA
€71,5 mld